Национальный банк Грузии предупреждает население об активизировавшихся в соцсетях, в том числе на страницах и в группах Facebook, кампаниях с предложениями инвестировать в торговлю криптоактивами для быстрого заработка. Глава департамента по защите прав потребителей Лаша Гзиришвили призвал граждан проявлять особую осторожность перед вложением своих средств и рекомендует заранее оценивать риски их потери.
«Подобная деятельность может являться классической моделью «финансовой пирамиды», основная цель которой — не вложение денег в реальный бизнес или прибыльные активы, а вовлечение множества новых участников и аккумулирование их средств. Ведь именно за счет этих денег действующим участникам выплачивается якобы полученная от коммерческой деятельности — в данном случае от торговли криптоактивами — прибыль. При этом чем больше людей вовлекается в схему, тем дольше поддерживается ее жизнеспособность», — подчеркнул Гзиришвили.
По его словам, на начальном этапе работы схемы, пока идет активный приток людей, кампания может выглядеть вполне успешной, а участники даже могут получать определенные выплаты. Однако в определенный момент, когда привлечение новых членов и дополнительных финансов становится невозможным, компания теряет способность выполнять обязательства, и пирамида неизбежно рушится.
В таких ситуациях вкладчикам чаще всего отказывают в выводе средств под предлогом технических неполадок, а иногда даже требуют внести дополнительную сумму за возврат инвестиций.
«Несмотря на то что многим потребителям известно о высоких рисках, они нередко вступают в подобные схемы сознательно — в надежде успеть заработать и вывести вложенные средства до момента краха», — отметил Гзиришвили.
По его оценке, подобный подход крайне опасен, поскольку участник не знает, на какой именно стадии развития системы он к ней присоединяется, а точно спрогнозировать момент краха практически невозможно. Соответственно, вероятность полной потери денег чрезвычайно высока.
В Нацбанке отметили, что подобные схемы в значительной степени эксплуатируют стремление к быстрому обогащению. В связи с этим при появлении привлекательных инвестиционных предложений важно не принимать спонтанных решений, а собрать детальную информацию и тщательно взвесить потенциальные риски.
«Ищите информацию о надежности, реальной деятельности и платежеспособности компании. С целью введения граждан в заблуждение такие организации могут использовать в названии слова «финансовый», «брокерский», «инвестиционный» и тому подобные, однако это вовсе не означает, что субъект действительно регулируется или лицензирован соответствующим надзорным органом. Изучайте не только истории успеха, но и случаи провала участников таких схем, а также их причины», — заявил Гзиришвили.
Он также добавил, что в целях защиты прав потребителей Национальный банк Грузии непрерывно совершенствует законодательную базу, уделяя приоритетное внимание уязвимым группам населения. По его словам, несмотря на действующие регуляции, окончательное решение всегда остается за самим человеком, поэтому Нацбанк призывает граждан при рассмотрении инвестиционных предложений детально проверять информацию, трезво оценивать риски и лишь затем принимать финансовые решения.